新しい年度が始まりました。止まる事無く流れてゆく時間の中には、１年、１年という区切りの内にもさらに大小、様々な節目があります。日常生活ではそういった区切りを意識して計画を立てたり、あるいは例年、ある節目が何かを始めるトリガーになっていたり… というのもよくあること。しかしながら NISA 、特につみたて投資枠での運用に関しては、一度決めたら黙々と続ける、というのが王道のスタンスです。ほったらかせと言うと少し語弊があるものの、自分の考えにも運用を取り巻く環境にも変化が無ければ、何年にも渡って積立の内容が変わらないのは至って普通。重要なのは向き合い方で、刈り取りの時期は出来るだけ先を想定した上、見据えたその収穫期に大きな果実が実っていれば良い… と考える、心の余裕が大事なのです。NISA はアリとキリギリスでいうところのアリさん向け、堅実な方の為にあるツールだということ、これからもしつこく伝えていきたいと思います笑。
それでは 2024年3月末日 時点の運用実績、いってみましょう。
◇つみたて投資枠は年間120万、月額10万ずつの積立（買付）が上限
◆“取得額”は、これまでに買い付けた投資信託の買付総額
◆“評価額合計”は、買い付けた投資信託の現在の価値を示す
◆評価額合計が取得額を上回っていれば、運用状況として利益が出ている状態。この見込利益を “含み益” と言う
◆上記、逆に損失が出ている状態であれば、その見込損失を “含み損” と言う
◆“評価損益” は、取得額に対する評価額合計の増減の具合を記した数字。含み益なら赤い字、含み損の状態に陥れば青い字になる
◆評価損益のカッコ内、％の数値は “評価損益率”。例えば100万円投資して125万円になっていれば25％、50万になってしまうと－50％
●最新の運用成績として、これまでの投資額（300,000円）に対し 27,180円 の含み益（赤い字）が出ており、その結果、評価額合計が 327,180円 と増加
●含み益は前月の 14,365円 から約 12,800円 増えて 27,180円に、直近の評価損益率は 4.88％ ⇒ 7.18 ⇒ 9.06％ と伸長を継続中
■全世界株インデックス（ACWI：アクウィ）に連動する投資信託を集中買付
■モニター目的で S&P500 指数に連動するファンド、新興国指数に連動するファンドを小額買付
■評価損益は現状、どの投資信託もプラスになっている（含み益が出ている）が、その利益率は異なっている
▼今月より毎月８日、クレジットカード決済のみで10万円分を一気に買い付ける設定に変更
▼積立設定変更のついで、今月よりモニター目的の投資信託を追加。日経平均に連動するインデックスファンド
※あくまでメインの買付は全世界株インデックス連動型、当面は方針変更の必要も無い認識
今月の最後は積立設定に関連するお話。前述しました通り、今月より毎月の投資額である10万円、全額をクレジットカード払で買い付けるよう変更しました。今まで、クレカ払が出来るのは月５万円まで、というのがいわば国のお達しだった訳ですが、現行 NISA のつみたて枠が10万円まで拡大したのを受け、その制限が10万円に緩和されたんですね。クレジット払の魅力といえばやはり、各カードに応じたポイントが付与されるという点。
まだ NISA を始めていない人にとっては難解な内容ですが、ネット完結型証券４社のポイント付与率をまとめた表を作成しました。まずはザっと眺めてみて、ご興味があれば各社のニュースリリースもご覧になってみて下さい。
Ｘ（旧 Twitter）ではさらに踏み込んだ話や、時にはクセの強い持論を書き殴っていることもありますので笑、宜しければプロフィールページのリンクよりチェックをお願いします。
それでは来月の通信簿もどうぞお楽しみに。
LATEST ENTRY
