皆さんこんにちは。リマックスエージェント、そしてファイナンシャル・プランナーの藤岡です。
今月もこの通信簿をご覧頂き、有り難うございます。

さて今号では、“必要になったその時には利益を生んでいると確信出来る投資信託” をどうやって見極めるか？ という話をしてみましょう。

投資信託は立派な金融商品であり、理屈上、資産が増えると約束されているものはただの一つもありません。それが NISA つみたて投資枠内で買付が可能な、金融庁お墨付きの優良なものであっても、です。その良し悪しは自分で調べて、自己の判断で選びましょう… というのが、投資初心者に対する常套句であり、私もそれが間違っているとは思いません。が、この言いようはいささか冷たく突き放した感じで、そう聞かされれば積極的に始めようとも思わない… となってしまう方は決して少なくないでしょう。

ただ、この “良し悪しを調べる” というのは、例えば一般人にとってフレンドリーとは言い難い、投信の目論見書（こうやって儲けます、を説明する為の資料）を読んで理解出来るだけの知識を身につけなさい… といったことだけを指すわけでは無いんです。そんな敷居の高いアプローチは置いておいて、

気になる投資信託の “世間の評判” を調べてみる

というのもまた、立派な調査手段の一つです。

世の評判を探る時に意識すべきこととして、以下３点をよく踏まえておいて下さい。

①数多くの情報に触れる
媒体は雑誌、ニュースやブログなどのインターネット記事、Youtube … なんでも構いませんが、軽く10本以上（もう幾つ目か分からなくなるくらいに）は見るつもりで調べて下さい。

②勧めている情報と、勧めていない情報の両方に触れる
一つの記事でメリット＆デメリットを述べる中立的なものだけでなく、その記事の結論として推奨、または非推奨に傾倒しているものも探してみて下さい。

③発信元の素性に意識を傾ける
その記事で勧められたものが売れることによって、発信者自身が利益を得られそうな雰囲気を感じたら、その情報は真に受けないのが妥当でしょう。

で、上記のようにしつこく “世間の評判” に耳を傾けたその後はどうするか。この続きは次号にてお話することとさせて下さい。

では続いて本編、2024年６月末日 時点の運用実績にいってみましょう。

今月の通信簿は、新 NISA が始まってから半年が経過した時点の運用状況としてご覧頂きました。

私が NISA を始めたのは 2021年で、その頃の NISA と今の NISA は制度上、運用枠が別という扱いになっています。今号の締めとして、その旧 NISA 枠内で運用を継続している資産の状況がどうなっているか、についてもお見せしておきます。

Ｘ（旧 Twitter）ではさらに踏み込んだ話や、時にはクセの強い持論を書き殴っていることもありますので笑、プロフィールページのリンクよりチェック＆フォローをお願いします。

それでは来月の通信簿もどうぞお楽しみに。