皆さんこんにちは。リマックスエージェント、そしてファイナンシャル・プランナーの藤岡です。
今月もこの通信簿をご覧頂き、有り難うございます。

それでは早速前回の続き、“必要になったその時には利益を生んでいると確信出来る投資信託” をどうやって見極めるか？ について、お話を始めましょう。

ある投信が気になり、“世間の評判” に粘り強く耳を傾け続けた結果、それがやはり自分にとって理想的なファンドだ… と感じられるまでになったとします。その次のアクションとしてお勧めしたいのはズバリ、“モニター買い” です。要は「もう買っちゃえ！」ということになる訳ですが、ポイントは投入額を抑えるところにあります。

投資信託の最少購入価格は金融機関や、そのうちの NISA 口座内なら、といったサービスによっても異なりますが、大手のネット系証券会社であれば大抵、100円から買い付けることが可能です。モニター買いを始めるというのはすなわち、皆さんにとっても馴染み深い、“お試し購入” をしてみるということです。テレビショッピングでも、リピート客を確保したい健康食品などで、初回購入のみやたらと安い価格設定になっているのを見掛けることがありますよね。あれを自身の考えでコントロールし、実践する訳です。

お試しで購入するサンプル品ですから、基本的には期待外れでも諦められる金額に留めます。レッスン料と捉えるか、或いは遊興費とみなして考えるか。それは読者の皆さま次第ですね。NISA や iDeCo での金融商品買付は積立、つまり毎月一定額を投入し続けるスタイルがベースなのですが、モニター買いの場合はスポット購入（一発で終わり）でも構いません。後は、購入したその投資信託がどのような値動きをしていくか、納得がいくまでじっくりとモニターを続けて下さい。

個人的には、本格的に資金投入していく段階に移行した想定でのイメージがしやすい、100円や1000円といった金額でやってみることをお勧めします。頭の中で０を付け加えれば、毎月１万円、さらにはつみたて NISA の上限である10万まで購入しているつもりで見守ることが出来ますよ。

通信簿として公開している情報を見れば分かりますが、もちろん筆者もこの “モニター買い” を行っています。積立設定のうち、

・新興国株式インデックス
・S&P500インデックス
・日経225インデックス

上記３つの指数に連動する投資信託は、それぞれ月に1,000円分を購入しているだけです。今メインで買い付けている全世界株インデックスの投信と比べ、値段の変化にどのような違いが生じているか、簡単に見比べられるのがお分かり頂けるかと思います。

実際のところ、投資信託の値動きがどのような変遷を辿っているかは、その投信の製品紹介ホームページを確認すれば分かります。例えば人気の全世界株インデックス投信であれば、以下のようなグラフで基準価額の推移が示されています。

筆者と同じくこのグラフではピンとこない、またはこういったデータ類の分析などで投資信託の良し悪しを見分けるようなことが出来そうにない貴方。筆者おススメのお試し戦法である “モニター買い” のお試し導入を是非、ご検討されてみて下さい。

では続いて本編、2024年７月末日 時点の運用実績にいってみましょう。

先述の通り、７月末時点での含み益は 35,715円と、今年４月頃くらいの水準にまで後退するに留まりました。ただこの投稿を起こし終えた現時点（8/7 水）では、アメリカの景気先行不信を受けての株全面下落が全世界、広範な投資商品に影響しており、筆者の NISA つみたて枠運用状況も含み損を抱えるというタフな状況を迎えています。来月はこんな時にこそ知って頂きたい、長期分散投資のパワーについて説明させて頂くことを考えています。

Ｘ（旧 Twitter）ではさらに踏み込んだ話や、時にはクセの強い持論を書き殴っていることもありますので笑、プロフィールページのリンクよりチェック＆フォローをお願いします。

それでは来月の通信簿もどうぞお楽しみに。