【2024/03】資産運用通信簿 ◆ NISA（つみたて投資枠）編

去年から開始したこの連載も、どうにかこうにかで何とか半年、続けてくることが出来ました。

これまでレポートのスタンスとしては、NISA を始めるか否か、その “検討の手助け” をする為の内容にてお送りすることに徹してきました。

「とにかく始めた方が良い！ 始めないと損だよ！」

世の中には明示的、暗示的を問わず、NISA に関しこういった空気をまとった情報が多くを占めています。独立系のファイナンシャルプランナーを名乗る者として、“始める為の後押し” という、“偏った” 内容での記事展開はどうしても気に喰わず。ですから、汗だくで石橋を叩き壊し、肩で息をしながら「ほらやっぱり…」と言うようなタイプの人にこそ読み続けて頂くことを目標に笑、毎月執筆を重ねています。

ただ、それでも、です。

NISA 、引いては投資について理解を深める上で最も近道となるのは、やはり取り敢えず、始めてもらうことだったりします。

どんなに出来の良い手引書を読んでも、他所の人の運用状況を覗き見しても、それを自分事として取り組めない限りは身につきません。よく聞く表現を借りてくるならば、一度も乗らずに自転車の乗り方を、一度も水に入らずに泳ぎ方を、マスターしようとしているのと同じなんです。

NISA 口座は無料で開設でき、投資額は100円単位で設定が可能です。ですから、NISA に投じるお金を１円も戻ってこない“授業料”と考え、月にいくらまでなら出しても良いか、をお考えになってみるのはいかがでしょう。どうしても肌に合わなければ止めれば良し（投資額を０にしてほったらかしで OK）、そうでなければ、お月謝の概念は捨て、より本格的に向き合っていかれるのが良いかと思います。

それでは 2024年2月末日 時点の運用実績、いってみましょう。

最後に、いつもより少しだけ深堀りをしておきます。

私がメインで買い付けているのは、北米の総合金融サービス会社である MSCI（モルガン・スタンレー・キャピタル・インターナショナル）社が算出・公表する全世界株式指数、ACWI に連動する投資信託です。こう書くと全くもって分かりにくいので、口語表現を用いて、もの凄く大雑把に、かつひいき目も込めて言い直します。

私がメインで買い付けているのは、

　①世界中のイケてる会社、トップから数えて約 3,000社 の株を
　②最近の儲け具合や会社の規模に併せてバランス良く
　③買ったり売ったりするのを機械的に、延々と続けてくれる

投資信託です。

投資信託と呼ばれる金融商品を買う、ということは、投資（という行為）を、信じて、託す（任せる）ということ。どの投資信託を買うか、ということはつまり、誰を信じて任せるか、ということと大体同じ意味です。積立の設定を変える時というのは、今まで任せていたのが信じられなくなってしまった時… と言えますね。私に関しては、脇目も振らず ①～③ を続けてくれるのが最も確実なやり方だ、と、こう信じ続けているわけです。

Ｘ（旧 Twitter）ではさらに踏み込んだ話や、時にはクセの強い持論を書き殴っていることもありますので笑、宜しければプロフィールページのリンクよりご覧になってみて下さい。

それでは来月の通信簿もどうぞお楽しみに。